Я открыл свой счет в Golden Reels 11 сентября 2021 года. Он был проверен дважды.
10 августа 2022 года я открыл счет в Casino-X. Это две отдельные компании с разными владельцами и действующими по разным лицензиям.
Через несколько дней я узнал, что даже Golden Reels и Casino-X — это разные компании, часть их деятельности выполняет одна и та же команда и у них общая клиентская база данных. Обе компании ограничили меня суммой в 0,20–0,30 евро, и я получил одни и те же документы от обеих компаний.
Golden Reels запустили процедуру проверки "Источник средств". Кроме уже требуемого и необходимого для процедуры электронного кошелька и выписки с банка, запросили следующую дополнительную информацию:
- PDF ваших баллов лояльности Neteller на все времена
Это не вариант в учетной записи Neteller. Я написал электронное письмо на имя Neteller, и они ответили, что Neteller не предоставляет техническую возможность получения истории баллов лояльности в формате PDF.
- Разъяснения относительно отношений и сделок по обмену, которые у меня были с третьими лицами
В моей учетной записи Neteller есть суммы, которые я получил от других клиентов Neteller, являющихся физическими лицами. Вышеупомянутые лица не являются клиентами Golden Reels, что исключает гипотезу и делает беспочвенными их подозрения по поводу мультиаккаунтинга. Все учетные записи клиентов Neteller постоянно проверяются Paysafe в целях борьбы с отмыванием денег. Так что необходимость обработки таких чеков золотыми барабанами также недопустима.
Тем не менее, я дал очень подробное объяснение характера этих транзакций - я приложил диалоги Skype, в которых эти транзакции были согласованы. Я также приложил встречные платежи, сделанные мной посредством банковского перевода, которым я заплатил за суммы, переведенные мне через Neteller.
- Банковские выписки, связанные с третьими лицами (Их источник средств)
Меня попросили предоставить банковские выписки физических лиц (как упоминалось ранее). У меня не было выбора, кроме как написать в Нетеллер. Логично, что Neteller отказался предоставить такую информацию, чтобы соответствовать Общему регламенту защиты данных (GDPR).
- Источник средств для счета криптовалютного обменника Kraken с 15.08.21 (за последние 12 месяцев)
Я не использовал криптовалюты для платежей с помощью Golden Reels. Я даже не упомянул, что у меня есть аккаунт в Kraken. Хотя я нашел их запрос необоснованным, а информацию в нем — неприменимой, я обратился к Kraken и попросил их прислать мне PDF-файл с моими транзакциями с ними. Конечно, я упомянул в своем электронном письме, что мне нужна эта информация для процедуры проверки с Golden Reels. Сам мой запрос привел к включению системы безопасности Кракена. Они тщательно проверили мой аккаунт на наличие взломов. Я также получил несколько советов о том, как улучшить свою безопасность. Мне даже сказали не поддаваться ни на какие попытки фишинга и СПАМ.
- налоговая декларация за последние 6 месяцев
Я обратился к своему бухгалтеру. Мне объяснили, что по нашему местному законодательству публичными являются только заявления политиков, и они заполняются в специальном протоколе. Я не политик. Чужие декларации доступны только органам и учреждениям, указанным в законе, и Golden Reels не входит в их число. Т.е. предоставление такой декларации будет нарушением действующего законодательства.
Подводя итог, меня попросили предоставить информацию о том, что:
- невозможно восстановить по техническим причинам;
- Его извлечение будет противоречить рекомендациям GDPR;
- Его получение будет противоречить политике конфиденциальности и стандартам безопасности криптобиржи;
- Его поиск противоречит действующему законодательству.
В конце концов, я получил письмо от Golden Reels с просьбой загрузить в свой аккаунт историю электронного кошелька и банковских выписок — то есть то, что действительно необходимо и имеет отношение к проверке «источника средств». Я выполнил этот запрос и увидел отметку о том, что процедура проверки завершена.
Итак, я запросил вывод части моего баланса. Я обменялся несколькими электронными письмами с их службой поддержки о том, что мне не хватает пролонгации моего последнего депозита и как это приведет к оплате комиссии за снятие средств. В результате я выполняю необходимый ролловер примерно за 24 часа в различных играх казино. Я запросил вывод 2000 евро.
Через 24 часа я получил электронное письмо от Golden Reels, в котором сообщалось, что я нарушил их правила. Они решили вернуть мне 1000 евро и конфисковать остальную часть моего баланса: 3900,22 евро.
Я направил официальную жалобу, в которой я категорически возражал.
Через неделю после этого они ответили, что остаются при своем решении.
Они заплатили мне 1000 евро, а оставшиеся 3900,22 евро конфисковали. На этом мой диалог с Golden Reels заканчивается. Обиженный и оскорбленный их общей позицией и нечестным решением, я изложил здесь факты. Я полагаюсь на авторитетное вмешательство команды Casino Guru, чтобы восстановить справедливость.
I opened my account with Golden Reels on September 11th, 2021. It has been verified twice.
On August 10th, 2022 I opened an account with Casino-X. These are two separate companies with different owners and acting under different licenses.
A few days later, I found out that even Golden Reels and Casino-X are separate companies, a part of their activities are being done by the same team and they share a clients’ database. I was limited by both companies to €0.20-0.30 and I received same document requests by both.
Golden Reels started "Source of funds" verification procedure. Except for the already required and necessary for the procedure e-wallet and bank statement, they asked for the following additional information:
- PDF of your Neteller loyalty points for all times
This is not an option in a Neteller account. I wrote an email addressed to Neteller and they replied that Neteller does not provide the technical ability of receiving loyalty points’ history in PDF format.
- Clarification regarding relations and exchange transactions I have had with third parties
In my Neteller account there are amounts I had received from other Neteller clients that are individuals. The aforementioned parties are not clients of Golden Reels that excludes the hypothesis and makes pointless their suspicions about multi accounting. All Neteller’s clients’ accounts are being permanently AML checked by Paysafe. So, the need of processing such checks by Golden reels is also unacceptable.
However, I have given a very detailed explanation about the nature of these transactions - I have attached Skype dialogues in which these transactions had been negotiated. I have also attached the counter-payments made by me via bank transfer with which I have paid for the amounts transferred to me via Neteller.
- Bank Statements linked to the third parties (Their source of funds)
I have been asked to provide bank statements of individuals (as mentioned before). I had no choice but to write to Neteller. Logically, Neteller declined providing such information in order to be compliant with the General Data Protection Regulation (GDPR).
- Source of fund for cryptocurrency exchanger Kraken account since 15.08.21 (for the last 12 months)
I have not used crypto currencies for payments with Golden Reels. I have not even mentioned having an account with Kraken. Although, I found their request groundless and the information in it – inapplicable, I turned to Kraken and asked them to send me a PDF file with my transactions with them. Of course, I mentioned in my email that I need this information for a verification procedure with Golden Reels. My request itself led to Kraken’s security system turn on. They carefully checked my account for breaks. I also received some advices on how to improve my security. They even told me not to fall for any attempts to fishing and SPAM.
- A tax declaration, covering the period of the last 6 months
I turned to my accountant. They explained to me that according to our local legislation only politicians’ declarations are public and they are filled in a specific record. I am not a politician. Other people’s declarations are only available to bodies and institutions specified by the law and Golden Reels is not one of them. I.e. providing such declaration would breach the active legislation.
To summarize, I was asked for an information that:
- Is impossible to retrieve for technical reasons;
- Its retrieval would be in contradiction with the guidelines of GDPR;
- Its retrieval would be in contradiction with the privacy policy and security standards of a crypto exchange;
- Its retrieval is in contradictions with active legislation.
In the end, I received a letter from Golden Reels telling me to upload my e-wallet and bank statement history to my account – i.e. the things that are in fact necessary and relevant to the "source of funds" verification. I completed that request and I saw a mark that the verification procedure was done.
So, I requested a withdrawal for a part of my balance. I exchanged a few emails with their support team about me not having enough rollover of my last deposit and how this would lead to paying withdrawal fees. In a result, I complete the required rollover in around 24 hours on different casino games. I requested a withdrawal of €2,000.
24 hours later I received an email from Golden Reels informing me I had breached their rules. They decided to return me €1,000 and confiscate the rest of my balance: €3,900.22.
I have sent an official complaint in which I categorically objected.
A week after this, they replied that they stand by their decision.
They paid me €1,000 and the remaining €3,900.22 they confiscated. That puts and an end to my dialogue with Golden Reels. Harmed and insulted by their overall attitude and dishonest decision, I have laid out the facts here. I rely on the authoritative intervention of the Casino Guru team to restore justice.
Автоматический перевод: