Давайте разберемся прямо.
-Обращение к платежным шлюзам, платежным операторам, казино и требование возврата средств из-за неправильного MCC-кода и отмывания транзакций НЕ является противозаконным. Они могут просто заявить, что, по их мнению, кто-то неправ, и ничего не вернуть.
-Обращение к тем же актерам и требование возврата денег по вымышленной причине, например, если вы не получили деньги, может быть попыткой мошенничества.
-Угрозы насилием, преследованием и т. д. могут быть незаконными.
-Подача жалобы на карту в ваш банк и нечестность в получении денег для игр казино является попыткой мошенничества, т.е. незаконной.
- Подача жалобы на карту в ваш банк и честное заявление о том, что она была отправлена в казино, не является противозаконным. Однако банк может принять решение заморозить ваши счета (временно) или прекратить ваши права как клиента, если он сочтет вас клиентом с высоким уровнем риска.
Тему не обязательно закрывать. Основной вопрос не является неправильным. Это серая зона относительно того, насколько законно или нет «отмывание транзакций» и использование неверных кодов MCC — это абсолютно не соответствует политике Mastercard и ViSA, но с юридической точки зрения это скорее серая зона. Вероятно, именно поэтому некоторые предпочитают возвращать долг, а другие нет.
Пока человек придерживается этого и придерживается истины, его нельзя осудить ни за какое преступление. С другой стороны, я также несколько раз предупреждал в прошлом, что солгать/скрыть правду от вашего банка, если вы подаете жалобу по карте, является попыткой мошенничества. Даже если вы отправите электронное письмо этим компаниям и солгаете, например, сказав, что вы не получили депозит в казино, это может быть мошенничеством. Однако мне очень трудно представить, что они сочтут целесообразным возбуждать дорогостоящий судебный процесс против какого-либо человека за такие небольшие суммы.
Let's get this straight.
-Contacting payment gateways, payment operators, casinos and asking for a refund due to an incorrect MCC code and transaction laundering is NOT illegal. They can simply just declare that they think one is wrong, and not pay anything back.
-To contact the same actors and request a refund due to an invented reason, e.g. that you have not received the money, may be an attempt at fraud.
-Threatening any actor with violence, harassment, etc. may be illegal
-Making a card complaint to your bank and not being honest about receiving the money for casino games is an attempt at fraud, i.e. illegal
-Making a card complaint to your bank and being honest that it went to the casino is not illegal. However, the bank can choose to freeze your accounts (temporarily) or terminate you as a customer if they judge you to be a high-risk customer.
The thread does not need to be closed down. The basic question is not wrong. It is a gray area regarding how legal or not it is with "transaction laundering" and the use of incorrect MCC codes - it is absolutely not Mastercard and ViSA's policies, but legally it is more of a gray area. This is probably why some choose to repay and others do not.
As long as one adheres to this, and adheres to the truth, one cannot be convicted of any crime. On the other hand, I have also warned several times in the past that it is an attempt at fraud to lie to/withhold the truth from your bank if you make a card complaint. Even if you email these companies and lie and e.g. says you haven't received the casino deposit, it could possibly be fraud. However, I find it very difficult to see that they would think it worth pursuing an expensive legal process against any individual for such small sums.
Låt oss klargöra detta.
-Att kontakta payment gateways, betalningsaktörer, casinon och be om återbetalning på grund av felaktig MCC kod och transaction laundering är INTE olagligt. De kan helt enkelt bara förklara att de tycker att en har fel, och inte betala tillbaka någonting.
-Att kontakta samma aktörer och begära återbetalning pga påhittad anledning, t.ex. att man inte mottagit pengarna, kan vara försök till bedrägeri.
-Att hota någon aktör med våld, trakasserier etc. kan vara olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och inte vara ärlig med att man mottagit pengarna till casinospel är försök till bedrägeri dvs olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och vara ärlig med att det gått till casino är inte olagligt. Däremot kan banken välja att frysa dina konton (tillfälligt) eller säga upp dig som kund om de bedömer dig vara en högriskkund.
Tråden behöver inte stängas ner. Den grundläggande frågeställningen är inte felaktig. Det är ett gråområde gällande hur lagligt eller ej det är med "transaction laundering" och användning av felaktiga MCC-koder -det är absolut not Mastercard och ViSAs policys, men rent legalt är det mer en gråzon. Det är antagligen därför vissa väljer att betala tillbaka och andra inte.
Så länge man håller sig till detta, och håller sig till sanningen, kan man inte bli dömd för något brott. Däremot har även jag flera gånger tidigare varnat för att det är försök till bedrägeri att ljuga för/undanhålla sanningen för sin bank om man gör en kortreklamation. Även om man mailar dessa företag och ljuger och t.ex. säger att man inte mottagit casinoinbetalningen, skulle det eventuellt kunna vara bedrägeri. Jag har dock väldigt svårt att se att de skulle tycka att det är värt att driva en kostsam rättslig process mot någon individ för dett för sådana låga summor det handlar om.
Отредактировано автором 3 месяцев назад
Автоматический перевод: