Привет, в дополнение к моему последнему письму я только что прикрепил PDF-файл с Правилами по борьбе с отмыванием денег,
Финансирование терроризма и распространение оружия массового поражения
Применимо к казино Кюрасао и поставщикам других онлайн-игр.
Поправка к NOIS была принята парламентом 2 мая 2024 года. По состоянию на дату, которая будет указана
В Национальной газете указано, что CDD должна быть завершена, когда игроки участвуют в финансовых транзакциях, равных или
свыше 4000 найр.
III.3 Сроки проведения мер CDD
Казино предоставляет клиенту услуги, позволяющие делать ставки с денежной стоимостью в
азартная игра. Они ведут бизнес с клиентами, которые являются частными лицами и действуют по своему усмотрению
имя и от своего имени. При этом они открывают счет для своих клиентов или игрока
становится членом клуба игроков. Это считается показателем отношений, которые
ожидается, что они будут иметь элемент продолжительности и поэтому считаются деловыми отношениями
между казино и его клиентом. Для казино проверка личности должна проводиться, когда
участие в финансовых операциях, равных или превышающих NAf. 4000. Это подразумевает, что все CDD
Меры должны быть проведены на момент достижения порога. Однако казино
требуется применять минимальный уровень мер CDD до достижения порогового значения. Таким образом,
одновременно с открытием счета казино должны идентифицировать клиента, собирая
минимальные личные данные, такие как: имя и фамилия, постоянный адрес проживания и дата
рождение (устанавливается как минимум, применимый в случае деловых отношений с низким уровнем риска) и проведение
Проверка на санкции. Порог будет рассчитываться ежедневно с учетом всех депозитов
и снятие средств, произведенное игроком с момента установления деловых отношений, включая
любые одноранговые переводы. После достижения порога казино должны провести PEP-статус
проверка и проведение оценки риска клиента, а также выполнение оставшихся обязательств по НПК
указанный в пункте III.2 выше.
Проведение CDD как можно раньше может ограничить ситуации, в которых казино получает зараженные
средства. Поэтому для наземных казино целесообразно проводить CDD при создании бизнеса
отношение и не ждать, пока будет достигнут порог.
При выполнении мер CDD клиентам может быть разрешено продолжать пользоваться своими игровыми устройствами.
счет, в то время как казино получает всю необходимую информацию от соответствующего клиента. Однако
Если достигнут порог в 4000 наф., игрок не может вносить средства на счет или выводить их.
средства со счета.
Кроме того, если запрашиваемая информация и документация не будут получены в течение 30 дней со дня
в тот момент, когда был достигнут порог в 4000 наф. для того, чтобы казино завершило CDD, казино
должен прекратить отношения с игроком и сообщить о транзакции в FIU.
III.4 Расширенная комплексная проверка
Необходимо использовать подход, основанный на оценке риска, поэтому для более высоких показателей следует проводить более тщательные проверки.
рисковые клиенты. Меры расширенной проверки (EDD) должны соответствовать рискам
В частности, они должны повысить степень и характер мониторинга бизнеса
взаимоотношений, чтобы определить, являются ли эти транзакции или действия необычными.
Усиленная проверка должна проводиться в случаях, когда существуют риски отмывания денег или терроризма.
финансирование выше. Это касается, например:
Жители географических зон повышенного риска;
Политически значимые лица (PEP);
Продукты или транзакции, которые могут способствовать анонимности;
Новые продукты и новые методы ведения бизнеса, включая новые механизмы доставки и использование
новые или разрабатываемые технологии как для новых, так и для уже существующих продуктов.
Кроме того, (MY STAKE CASINO) четко указывает 4000 (МАКСИМАЛЬНЫЙ ДЕПОЗИТ) в разделе «Ваша учетная запись» при входе в систему. Если они не могут предоставить доказательства, подтверждающие, что (MY STAKE CASINO) проводило меры по борьбе с кражей, то они явно нарушают правила.
Мне разрешили внести сумму, почти в 4 раза превышающую нормативную. Если быть точным, то это 7287 фунтов стерлингов.
Как указано выше, этот законопроект был принят парламентом 2 мая 2024 года.
С уважением
Клинт
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
Автоматический перевод:
