3 месяцев назад
Деньги, которые мы получили от казино, они могут попросить нас вернуть, так же, как мы просим деньги за услугу, которую не потребили, кроме того, что они могут сообщить нам о попытке мошенничества.
Автоматический перевод:
Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 135)
3 месяцев назад
Надеюсь, что никто не заболел настолько, чтобы сделать чарджбек с казино, которое все-таки выплатило выигрыш.
Автоматический перевод:
1
3 месяцев назад
Что ж, сказать, что вы не получили от них никаких услуг, неверно, если вы получили депозит на свой счет в казино. Они выступали в качестве платежного процессора/платежного шлюза в казино. Это не является противозаконным само по себе. Таким образом, если казино получило ваш платеж, вы получили их услугу (платежные шлюзы). И, сообщая своему банку иное, вы пытаетесь совершить мошенничество (försöktil Bedrägeri).
Неправильная классификация кодов MCC, насколько я понимаю, также не является противозаконной. Да, это противоречит политикам и условиям Mastercard и VISA и может привести к приостановке действия и взиманию комиссий, взимаемых VISA/Mastercard с продавца. Кроме того, в целом это сомнительно, и, если в них тщательно инвестировать, это часто связано с отмыванием денег (что является незаконным). Но я сомневаюсь, что неправильная классификация кодов MCC является настоящим преступлением.
Автоматический перевод:
2
3 месяцев назад
Что ж, сказать, что вы не получили от них никаких услуг, неверно, если вы получили депозит на свой счет в казино. Они выступали в качестве платежного процессора/платежного шлюза в казино. Это не является противозаконным само по себе. Таким образом, если казино получило ваш платеж, вы получили их услугу (платежные шлюзы). И, сообщая своему банку иное, вы пытаетесь совершить мошенничество (försöktil Bedrägeri).
Неправильная классификация кодов MCC, насколько я понимаю, также не является противозаконной. Да, это противоречит политикам и условиям Mastercard и VISA и может привести к приостановке действия и взиманию комиссий, взимаемых VISA/Mastercard с продавца. Кроме того, в целом это сомнительно, и, если в них тщательно инвестировать, это часто связано с отмыванием денег (что является незаконным). Но я сомневаюсь, что неправильная классификация кодов MCC является настоящим преступлением.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Нет, но делать это в обход законов, запрещающих незаконные азартные игры в Интернете, незаконно.
Автоматический перевод:
2
3 месяцев назад
Вероятно, он имеет в виду, что не покупал у них товары. И это правда.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Что ж, сказать, что вы не получили от них никаких услуг, неверно, если вы получили депозит на свой счет в казино. Они выступали в качестве платежного процессора/платежного шлюза в казино. Это не является противозаконным само по себе. Таким образом, если казино получило ваш платеж, вы получили их услугу (платежные шлюзы). И, сообщая своему банку иное, вы пытаетесь совершить мошенничество (försöktil Bedrägeri).
Неправильная классификация кодов MCC, насколько я понимаю, также не является противозаконной. Да, это противоречит политикам и условиям Mastercard и VISA и может привести к приостановке действия и взиманию комиссий, взимаемых VISA/Mastercard с продавца. Кроме того, в целом это сомнительно, и, если в них тщательно инвестировать, это часто связано с отмыванием денег (что является незаконным). Но я сомневаюсь, что неправильная классификация кодов MCC является настоящим преступлением.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Да, выступать в качестве стороннего лица незаконно, если только название основного магазина не связано непосредственно до или после стороннего лица.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Поэтому нет ничего, что могло бы оправдать то, что они сделали. Если бы это было так, мерчант-код для игр не был бы заблокирован.
Автоматический перевод:
1
3 месяцев назад
Да - в стране юрисдикции. Но если казино не имеет лицензии в этой стране, будет очень сложно предъявить им какие-либо обвинения. Тем более, что в 99,9% всех правил и положений нелицензированных казино указано, что игроки обязаны соблюдать любые местные законы и правила, запрещающие азартные игры.
Отредактировано автором 3 месяцев назад
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
как ни крути, все равно это похоже на отмывание денег через большинство этих компаний, может не все, но большую часть.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Хотя это не то, что вы говорите, когда решаете подать жалобу на карту по той причине, что вы «не получили никаких товаров/услуг». Вы говорите, что не получили купленный товар или услугу. Что, к сожалению, у вас есть, если вы получили депозит в казино.
Автоматический перевод:
Удалено
Публикация huddy удален(а)
3 месяцев назад
Она в банке сказала. Если включены не все параметры, вы можете объяснить это в файле PDF.
Автоматический перевод:
1
3 месяцев назад
Тогда вы покупаете не услугу «Юридические услуги в Африке», а депозит в казино. Это не идет рука об руку, хе-хе-хе
Автоматический перевод:
1
3 месяцев назад
Спасибо за это разъяснение.
Я вижу, что вы из Великобритании. Не могли бы вы объяснить, что формально означает «блокировка азартных игр»? В Швеции мы не можем через наши банки заблокировать операции с азартными играми, поэтому мне интересно, будет ли это считаться так же здесь. Игра в нелицензированных казино также не является незаконной.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Можете ли вы указать, какой закон/раздел они нарушают? Было бы здорово, если бы вы были правы.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
В конце концов, по крайней мере в моем случае, мне дали добро на проведение этих транзакций.
И то, что они пытаются сделать, является мошенничеством, потому что мы получили эти деньги от казино. Я не на той и не на другой стороне, но боюсь, что казино заставит меня вернуть полученные от них деньги так же, как я попрошу продавца вернуть их мне.
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Ты боишься ?
Автоматический перевод:
3 месяцев назад
Я полностью согласен и уверен, что 99% этих казино связаны со всеми видами преступной деятельности и отмыванием денег. Но имейте в виду, что финансовая преступность – это то, с чем каждый день борются все правительства, в которых работают многочисленные юристы, финансовые эксперты и т. д., но даже им трудно добраться до этих компаний. Итак, что бы вы и я ни чувствовали/думали, мы не можем просто пойти в банк и сказать: «Эй, эти парни — отмывающие деньги, и поэтому я имею право получить обратно свой депозит». Это не работает таким образом, даже если бы это было бы здорово.
Автоматический перевод:
2
3 месяцев назад
Я не юрист. И я не знаю, пытаетесь ли вы выставить меня умственно отсталым, когда начинаете спрашивать о абзацах и прочем🤣, или я вас неправильно понимаю. Но я копирую это для вас. Вот что я нашел и
Закон о платежных услугах (2010:751) регулирует порядок оказания платежных услуг в Швеции и включает, среди прочего, правила, обеспечивающие правильную обработку платежей и правильную идентификацию получателей платежей. Когда дело доходит до конкретной обработки игровых транзакций и использования торговых кодов, то прежде всего важны правила, касающиеся прозрачности и правильной классификации транзакций.
**Коды торговцев (MCC, коды категорий торговцев)** используются для определения типа бизнеса, к которому принадлежит конкретная транзакция. Для игорных компаний существуют специальные коды MCC, которые используются для классификации транзакций, связанных с азартными играми и ставками.
### Соответствующие пункты Закона о платежных услугах
1. **Прозрачность и информация**:
- Согласно гл. 3 Раздел 1 Закона о платежных услугах, поставщики платежных услуг должны предоставлять четкую и полную информацию о платежных операциях. Сюда входит информация о типе транзакции и категории, к которой она принадлежит.
2. **Разрешенное использование и регулирование**:
- Согласно гл. 5 § 1 и § 2, поставщики платежных услуг должны гарантировать, что все платежи соответствуют законам и правилам, что включает правильное использование кодов MCC для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
### Игровые транзакции и коды торговцев
Операции по азартным играм часто классифицируются по определенным кодам MCC, например:
- **MCC 7995** – Ставки (включая онлайн-ставки и игры).
- **MCC 7800-7802** – Лотерейные операции.
### Круглые коды торговцев
«Округление» или неправильное использование торговых кодов для сокрытия истинного характера транзакции является незаконным и противоречит правилам, установленным как национальным законодательством, так и международными правилами финансовых транзакций. Это может включать в себя нарушения правил по борьбе с отмыванием денег, введение в заблуждение эмитентов кредитных карт и нарушение правил защиты потребителей.
Закон о платежных услугах (2010:751) регулирует порядок оказания платежных услуг в Швеции и включает, среди прочего, правила, обеспечивающие правильную обработку платежей и правильную идентификацию получателей платежей. Когда дело доходит до конкретной обработки игровых транзакций и использования торговых кодов, то прежде всего важны правила, касающиеся прозрачности и правильной классификации транзакций.
**Коды торговцев (MCC, коды категорий торговцев)** используются для определения типа бизнеса, к которому принадлежит конкретная транзакция. Для игорных компаний существуют специальные коды MCC, которые используются для классификации транзакций, связанных с азартными играми и ставками.
### Соответствующие пункты Закона о платежных услугах
1. **Прозрачность и информация**:
- Согласно гл. 3 Раздел 1 Закона о платежных услугах, поставщики платежных услуг должны предоставлять четкую и полную информацию о платежных операциях. Сюда входит информация о типе транзакции и категории, к которой она принадлежит.
2. **Разрешенное использование и регулирование**:
- Согласно гл. 5 § 1 и § 2, поставщики платежных услуг должны гарантировать, что все платежи соответствуют законам и правилам, что включает правильное использование кодов MCC для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
### Игровые транзакции и коды торговцев
Операции по азартным играм часто классифицируются по определенным кодам MCC, например:
- **MCC 7995** – Ставки (включая онлайн-ставки и игры).
- **MCC 7800-7802** – Лотерейные операции.
### Круглые коды торговцев
«Округление» или неправильное использование торговых кодов для сокрытия истинного характера транзакции является незаконным и противоречит правилам, установленным как национальным законодательством, так и международными правилами финансовых транзакций. Это может включать в себя нарушения правил по борьбе с отмыванием денег, введение в заблуждение эмитентов кредитных карт и нарушение правил защиты потребителей.
### Орган надзора
В Швеции орган финансового надзора контролирует и обеспечивает соблюдение поставщиками платежных услуг Закона о платежных услугах и других соответствующих нормативных актов.
Для получения более конкретной консультации рекомендуется проконсультироваться с юристом, который специализируется на Законе о платежных услугах и регулировании азартных игр.
Автоматический перевод:
1
